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保護自己 遠離洗錢


 新聞日期:2019-04-08 11:19:58  來源:網絡  作者: 
 
 
導讀:Q:
哪些行為,會構成洗錢罪?
A:
1、 提供資金賬戶的
2、 協助將財產轉換為現金或金融票據的
3、 通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的
4、 協助將資金匯往境外的
5、 以其他方式掩飾,隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的
 

Q:
哪些行為,會構成洗錢罪?
A:
1、 提供資金賬戶的
2、 協助將財產轉換為現金或金融票據的
3、 通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的
4、 協助將資金匯往境外的
5、 以其他方式掩飾,隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的

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Q:
反洗錢與自我保護措施?
A:
1、 不隨意出借身份證件供他人使用
2、 不隨意出借賬戶供他人使用、替他人中轉資金
3、 不隨意替他人攜帶現金、無記名有價證券出入境
4、 不為身份不明人員代辦金融業務
5、 不參與提供或者使用非法金融服務,如地下錢莊

2.jpg
重要提示
    選擇安全可靠的金融機構
    合法的金融機構接受良好的監管,認真履行反洗錢義務,對客戶和自身負責,確保客戶的隱私權和商業秘密得到保護。而地下錢莊等非法金融機構逃避監管,不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”,可能也為犯罪分子提供便利,讓犯罪的黑手染指您的賬戶。
案例
    杜女士在海外務工的丈夫因某地下錢莊手續費低廉,多次通過其將打工賺取的收入匯回國。某天,杜女士的丈夫又匯出一筆錢,但杜女士卻遲遲沒有收到。同時,該地下錢莊在網上的頻繁操作引起了警方懷疑,警方調查發現,該地下錢莊利用海外匯款業務為犯罪分子清洗資金,杜女士也因涉嫌洗錢,多次受到警方詢問。雖然杜女士最終消除了嫌疑,但著實虛驚了一場。
重要提示
    冒充公檢法詐騙再升級
    公檢法機關作為執法部門,絕不會用電話對所謂的涉嫌犯罪、銀行卡透支等問題進行調查,公檢法機關及其他部門之間也不會互相接轉電話;公檢法等部門根本不存在所謂的“安全賬戶”,凡通過電話、短信要求轉賬、匯款或進行資金審查的,一概不要相信;犯罪分子利用特殊計算機軟件,能模擬各類電話號碼和假冒的公檢法網頁,接到類似電話需冷靜,特別是涉及欠款轉賬時要立即停止。

1.jpg
 案例 
    2014年3月24日至4月18日,以中國臺灣籍男子為首的約30人電信詐騙團伙在肯尼亞首都內羅畢設立詐騙窩點,對中國大陸居民實施電信詐騙活動。該詐騙團伙組織嚴密、分工明確。由專人負責電腦操作,通過系統設置,自動撥打大陸居民的固定電話,先有“一線”人員冒充郵政局工作人員,以被害人的身份信息可能被他人冒用于申辦信用卡并透支消費等為由,套取被害人的身份信息,后由團伙其他成員利用“國政通”查詢平臺核查被害人的姓名、身份證號碼并獲取被害人頭像,并通過虛假設立的“最高人民檢察院網站”發布帶有被害人信息的假“通緝令”,再由“二線”人員冒充上海市公安局松江分局公安人員以被害人涉嫌經濟犯罪案件已被通緝為由,套取被害人的銀行存款、理財產品信息等金融賬戶信息。最后由“三線”人員冒充上海市人民檢察院檢察人員以需要對被害人進行資金清查以排除作案嫌疑等為由,誘使被害人轉賬或匯款至指定的銀行賬戶。其間,先后有14名被害人上當受騙,共計騙取人民幣951萬元。

 
 
 
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